內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例

(2020年9月23日內(nèi)蒙古自治區(qū)第十三屆人民代表大會常務委員會第二十二次會議通過)

第一章 總則

第一條 為了加強地方金融監(jiān)督管理，有效防范和處置地方金融風險，引導地方金融高質(zhì)量服務實體經(jīng)濟，促進自治區(qū)經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)國家有關法律、法規(guī)的規(guī)定，結合自治區(qū)實際，制定本條例。

第二條 自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)地方金融活動的監(jiān)督管理，適用本條例。

本條例所稱地方金融組織，包括依法設立的小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、區(qū)域性股權市場以及法律、行政法規(guī)和國務院授權地方人民政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織及其分支機構。

國家對地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

對地方各類交易場所的監(jiān)督管理，由自治區(qū)人民政府另行規(guī)定。

第三條 地方金融監(jiān)督管理工作應當遵循安全審慎、規(guī)范高效、創(chuàng)新發(fā)展的原則，促進金融與經(jīng)濟良性循環(huán)、健康發(fā)展。

第四條 自治區(qū)人民政府應當在國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的指導和監(jiān)督下，加強對地方金融工作的組織領導，建立健全地方金融工作議事協(xié)調(diào)機制，完善地方金融監(jiān)督管理體系，依法履行地方金融監(jiān)督管理職責，統(tǒng)籌地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定重大事項，協(xié)調(diào)解決地方金融監(jiān)督管理、金融風險防范與處置等重大問題。

自治區(qū)人民政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制應當加強與國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制在金融監(jiān)督管理、風險處置、信息共享和消費者權益保護等方面的協(xié)作。

盟行政公署、設區(qū)的市人民政府以及旗縣級人民政府應當依照屬地管理、分級負責原則，加強對本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的組織領導，承擔屬地金融風險防范與處置、地方金融促進與發(fā)展等工作。

第五條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門負責自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理，組織、協(xié)調(diào)、指導地方金融風險防范與處置、地方金融促進與發(fā)展等工作。

盟行政公署、設區(qū)的市人民政府以及旗縣級人民政府負責地方金融工作的機構(以下簡稱地方金融工作機構)依照本條例規(guī)定負責本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理、地方金融風險防范與處置等相關工作。

市場監(jiān)督管理、網(wǎng)絡安全和信息化管理、通信管理、公安、發(fā)展和改革、財政、工業(yè)和信息化、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理、審計、民政、住房和城鄉(xiāng)建設、自然資源、農(nóng)牧、商務等部門按照各自職責，做好相關工作。

第六條 地方金融組織依法建立的行業(yè)組織，應當制定、實施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準則，完善行業(yè)自律管理約束機制，依法維護會員的合法權益。

第七條 旗縣級以上人民政府及其相關部門應當采取多種形式宣傳普及金融法律、法規(guī)和金融風險防范知識，鼓勵、支持廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體加強公益宣傳和輿論監(jiān)督，提高公眾的金融知識水平和風險防范意識。

第八條 有關部門及其工作人員進行地方金融監(jiān)督管理、風險防范與處置等工作時，不得泄露工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私等保密信息。

第九條 任何單位和個人有權對違反本條例規(guī)定的行為、非法金融活動以及已經(jīng)形成重大金融風險或者可能引發(fā)重大金融風險的地方金融活動進行投訴、舉報。

自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構應當建立健全投訴舉報處理機制，公布受理方式，及時核實處理投訴舉報情況。

第二章 經(jīng)營規(guī)范

第十條 地方金融組織的設立、合并、分立、確定經(jīng)營范圍和區(qū)域、減少注冊資本金等，應當依法取得相應行政許可或者按照國家和自治區(qū)有關規(guī)定取得試點資格。

未經(jīng)許可或者未取得試點資格，任何單位和個人不得從事或者變相從事地方金融活動，不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“小額貸款”“融資擔?！薄暗洚敗薄叭谫Y租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”等與地方金融相關的字樣。

第十一條 地方金融組織變更下列事項，應當自變更之日起三十日內(nèi)向自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門備案：

(一)變更名稱；

(二)變更持有百分之五以上股權的股東；

(三)變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

(四)增加注冊資本金；

(五)在許可或者批準的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)變更住所或者經(jīng)營場所；

(六)其他依法應當備案的事項。

第十二條 地方金融組織的股東應當具備良好的誠信記錄和財務狀況，以合法的自有資金入股。

地方金融組織應當完善法人治理結構，加強股權管理，規(guī)范股東持股行為。

地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備與所從事地方金融活動相應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和管理能力，遵守國家和自治區(qū)監(jiān)督管理要求，有效防范和控制風險。

第十三條 地方金融組織從事金融活動，應當遵守下列規(guī)定：

(一)按照許可或者批準的經(jīng)營范圍、區(qū)域提供金融產(chǎn)品與服務；

(二)建立健全內(nèi)部控制、風險管理、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備等制度規(guī)則，依法履行反洗錢、反恐怖融資義務；

(三)推介金融產(chǎn)品與服務應當如實履行告知義務，提示風險，及時充分披露相關信息；

(四)簽訂合法規(guī)范的金融服務合同，加強消費者和投資者個人金融信息保護；

(五)完善投訴受理、處理程序，及時妥善解決與消費者和投資者的爭議；

(六)國家和自治區(qū)有關金融活動的其他規(guī)定。

第十四條 地方金融組織應當依法開展經(jīng)營，不得從事下列活動：

(一)偽造、變造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借許可證件或者批準文件；

(二)設置違反公平原則的交易條件；

(三)利用關聯(lián)交易或者內(nèi)部交易向股東和其他關系人進行利益輸送；

(四)進行虛假宣傳、欺詐、內(nèi)幕交易、操縱市場等違法活動。

第十五條 地方金融組織應當按照有關規(guī)定及時向自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務報告、統(tǒng)計報表、由第三方機構出具的審計報告或者評估報告等相關信息資料。報送的材料內(nèi)容應當真實、準確、完整。

第十六條 地方金融組織解散的，應當依法進行清算，并對相關業(yè)務承接以及債務清償作出明確安排。

地方金融組織解散或者不再從事相關金融活動的，自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應當依法注銷行政許可或者取消試點資格，將相關信息通報市場監(jiān)督管理部門，并予以公告。

第三章 監(jiān)督管理

第十七條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應當建立地方金融組織信息公示制度和分類監(jiān)督管理制度，定期公示、更新地方金融組織名單和相關許可、批準、備案以及監(jiān)督管理信息，對地方金融組織開展監(jiān)督管理評級，采取差異化監(jiān)督管理措施。

第十八條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應當通過建立地方金融組織監(jiān)督管理信息平臺等方式加強非現(xiàn)場監(jiān)督管理，進行地方金融組織信息歸集、統(tǒng)計監(jiān)測、風險預警、監(jiān)督管理信息發(fā)布等工作，實現(xiàn)與自治區(qū)相關部門及中央金融管理部門派出機構監(jiān)督管理信息共享。

第十九條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門以及地方金融工作機構，依法對地方金融組織的業(yè)務活動及其風險狀況實施現(xiàn)場檢查，可以采取下列措施：

(一)詢問地方金融組織的有關人員，要求對相關檢查事項作出說明；

(二)調(diào)取、查閱、復制與檢查事項有關的文件資料等；

(三)檢查相關的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)及電子設備等；

(四)依法先行登記保存或者封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、滅失或者偽造的文件資料、電子設備等。

自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構開展現(xiàn)場檢查時，執(zhí)法人員不得少于二人，應當出示行政執(zhí)法證件和檢查通知書。

地方金融組織及其工作人員應當積極配合自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構的檢查，如實說明有關情況并提供有關文件資料、電子設備等，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第二十條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構可以根據(jù)監(jiān)督管理需要委托律師事務所、會計師事務所等第三方機構開展專項審計、評估等工作。

第二十一條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違法違規(guī)或者存在風險隱患的，可以采取下列措施：

(一)約談法定代表人、實際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者有關工作人員，要求對業(yè)務活動以及風險狀況等事項作出說明；

(二)進行窗口指導；

(三)動態(tài)調(diào)整檢查頻次或者監(jiān)督管理評級；

(四)責令公開說明或者定期報告；

(五)提示經(jīng)營風險或者相關人員任職風險；

(六)通報有關部門或者單位對該地方金融組織予以重點關注，進行風險提示；

(七)其他依法可以采取的措施。

第二十二條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應當根據(jù)監(jiān)督管理需要對地方金融組織股東資信狀況、入股資金來源等進行審核，建立地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案管理制度，將地方金融組織信用信息納入市場主體信息公示系統(tǒng)和社會信用信息平臺。地方金融組織存在嚴重失信行為的，有關部門應當依法對地方金融組織及其相關人員實施聯(lián)合懲戒。

第二十三條 鼓勵地方金融組織進行產(chǎn)品、技術、服務、管理、融資機制等方面的創(chuàng)新。自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構在風險可控的前提下，采取與地方金融組織創(chuàng)新發(fā)展相適應的監(jiān)督管理措施。

第四章 風險防范與處置

第二十四條 旗縣級以上人民政府應當建立健全地方金融風險監(jiān)測機制，制定實施突發(fā)性金融風險事件應急處置預案。

旗縣級以上人民政府應當加強與中央金融管理部門派出機構的協(xié)調(diào)配合，組織、協(xié)調(diào)、督促相關部門依法打擊非法集資、非法高利放貸等非法金融活動，及時穩(wěn)妥處置金融風險。

第二十五條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應當加強與其他省區(qū)地方金融監(jiān)督管理部門的協(xié)作，協(xié)商建立金融信息共享、執(zhí)法聯(lián)動和金融風險協(xié)同防范處置機制，共同維護區(qū)域金融穩(wěn)定。

第二十六條 市場監(jiān)督管理、網(wǎng)絡安全和信息化管理、通信管理、公安等部門，按照職責分工開展各自領域金融風險的評估、排查和預警，發(fā)現(xiàn)重大金融風險隱患的，應當及時向同級人民政府報告。

第二十七條 地方金融組織和注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的法人金融機構應當落實金融風險防范與處置主體責任，加強風險預警監(jiān)測，履行金融風險事件報告義務。

第二十八條 地方金融組織和注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的法人金融機構存在下列情形之一的，應當立即采取相應措施并按照規(guī)定時限向旗縣級以上人民政府或者自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構報告：

(一)發(fā)生流動性困難；

(二)出現(xiàn)重大負面輿情；

(三)法定代表人、實際控制人、主要股東、高級管理人員下落不明或者接受刑事調(diào)查；

(四)出現(xiàn)群體性事件；

(五)其他可能引發(fā)重大金融風險的情形。

第二十九條 在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大風險事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的，相關部門應當依法做好風險防范與處置工作：

(一)中央金融管理部門派出機構、自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構按照各自職責分工開展各自領域非法金融機構和非法地方金融組織、非法金融業(yè)務活動的風險識別和預警，做好案件性質(zhì)認定、移送、防范與處置工作；

(二)市場監(jiān)督管理部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融活動的企業(yè)，暫停辦理登記和備案相關事項；對包含違法違規(guī)金融業(yè)務活動內(nèi)容的廣告，責令停止發(fā)布，并依法予以查處；

(三)網(wǎng)絡安全和信息化管理部門、通信管理部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融活動的企業(yè)，依法采取限制或者暫停相關業(yè)務、關閉網(wǎng)站等措施；

(四)公安機關負責查處涉嫌金融犯罪活動，依法及時采取凍結涉案資金、查封扣押涉案資產(chǎn)、限制相關涉案人員出境等措施。

第三十條 地方金融組織形成重大金融風險的，自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門可以采取下列措施：

(一)責令暫停從事相關業(yè)務、開辦新業(yè)務以及設立分支機構；

(二)查封場所、設施或者扣押財物；

(三)指導開展市場化重組；

(四)經(jīng)自治區(qū)人民政府批準，依法采取接管、安排其他同類地方金融組織實施業(yè)務托管等措施。

第三十一條 地方金融組織風險隱患或者重大金融風險已經(jīng)消除并具備正常經(jīng)營能力、可以繼續(xù)從事地方金融活動的，應當經(jīng)自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門同意，自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門或者地方金融工作機構采取的相關處置措施應當及時解除。

地方金融組織風險隱患或者重大金融風險無法消除或者不具備正常經(jīng)營能力的，應當依法終止，有關監(jiān)督管理部門應當及時予以注銷，并進行公示。

第三十二條 任何單位和個人不得從事下列非法金融活動：

(一)非法吸收公眾存款、非法發(fā)放貸款、非法發(fā)行有價證券、非法對外融資；

(二)非法高利放貸，暴力催收貸款；

(三)以廣告、公開勸誘等方式，向社會不特定對象或者超出法定數(shù)量的特定對象開展資金募集宣傳；

(四)對投資收益或者投資效果作出保本、保收益、無風險等保證性承諾；

(五)以其他方式進行的非法金融活動。

第五章 促進與發(fā)展

第三十三條 自治區(qū)人民政府應當根據(jù)國家金融發(fā)展規(guī)劃、自治區(qū)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃，編制自治區(qū)金融發(fā)展規(guī)劃，建立健全地方金融發(fā)展引導機制，規(guī)范培育新興金融業(yè)態(tài)，促進地方金融差異化、特色化發(fā)展。

盟行政公署、設區(qū)的市人民政府可以根據(jù)自治區(qū)金融發(fā)展規(guī)劃，結合當?shù)貙嶋H，制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃。

第三十四條 自治區(qū)人民政府應當加強金融對外開放和區(qū)域協(xié)同發(fā)展，開展國際金融交流與合作，建立健全與周邊省區(qū)以及經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、駐區(qū)金融機構總部的常態(tài)化合作機制，增強金融資源集聚和輻射能力。

支持具備條件的地區(qū)、金融機構、地方金融組織按照國家、自治區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略進行改革創(chuàng)新，先行先試；支持區(qū)域性金融集聚區(qū)、創(chuàng)新試驗區(qū)建設。

第三十五條 旗縣級以上人民政府應當加強公共服務保障，完善政府、金融機構、地方金融組織和企業(yè)的協(xié)調(diào)、對接機制以及金融服務評價、發(fā)布機制，健全金融服務體系。

旗縣級以上人民政府及其有關部門應當建立和完善對地方金融活動的激勵政策引導機制，鼓勵金融要素投向重點產(chǎn)業(yè)、重點項目和重點領域，加大對中小微企業(yè)和農(nóng)牧民、農(nóng)牧業(yè)、農(nóng)村牧區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的金融服務力度，推動普惠金融、科技金融、綠色金融發(fā)展。

第三十六條 旗縣級以上人民政府應當指導、幫助企業(yè)開展股份制改制和上市、掛牌，引導企業(yè)通過股權投資、股票債券發(fā)行等方式融資；鼓勵地方金融組織之間、地方金融組織與金融機構深化合作，依法依規(guī)拓寬融資渠道。

第三十七條 旗縣級以上人民政府應當建立金融人才培養(yǎng)長效機制，加強地方金融監(jiān)督管理隊伍建設，將金融人才培養(yǎng)和引進納入人才支持政策體系；支持設立金融研究、教育、培訓機構，開展金融創(chuàng)新研究。

第三十八條 旗縣級以上人民政府應當從政策、資金、人才、技術等方面支持云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等科技在地方金融服務和金融監(jiān)督管理領域的運用，推動金融科技產(chǎn)品、服務和商業(yè)模式的發(fā)展創(chuàng)新。

第三十九條 旗縣級以上人民政府及其有關部門應當依法為地方金融組織開展相關抵(質(zhì))押融資業(yè)務提供服務，及時為其辦理抵(質(zhì))押登記；鼓勵地方金融組織按照規(guī)定將股權集中到符合條件的股權托管機構托管；可以將中央金融管理部門監(jiān)督管理的金融機構享受的相關政策給予地方金融組織。

第四十條 旗縣級以上人民政府應當完善金融法治環(huán)境建設，建立健全金融糾紛多元化化解機制，支持有條件的地區(qū)設立金融糾紛調(diào)解中心，加大金融債權保護和打擊惡意逃廢債工作力度。

第四十一條 旗縣級以上人民政府及其有關部門可以通過引進、培育等方式，發(fā)展金融中介服務組織。

第六章 法律責任

第四十二條 違反本條例規(guī)定的行為，國家有關法律、法規(guī)已經(jīng)作出具體處罰規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四十三條 違反本條例第十條規(guī)定，未經(jīng)許可或者未取得試點資格擅自設立地方金融組織的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令停業(yè)，沒收違法所得，處50萬元以上100萬元以下罰款。

地方金融組織未經(jīng)許可或者未取得試點資格擅自合并、分立，擴大經(jīng)營范圍、區(qū)域，減少注冊資本金的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，處10萬元以上50萬元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關許可證件或者取消試點資格。

未經(jīng)許可或者未取得試點資格擅自在名稱或者經(jīng)營范圍中使用與地方金融相關字樣的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，處5萬元以上10萬元以下罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。

第四十四條 違反本條例第十一條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定對相關事項進行備案的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。

第四十五條 違反本條例第十三條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定從事金融活動的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷相關許可證件或者取消試點資格。

第四十六條 違反本條例第十四條規(guī)定，地方金融組織從事非法經(jīng)營活動的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，處20萬元以上50萬元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關許可證件或者取消試點資格。

第四十七條 違反本條例第十五條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報送相關信息資料的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關許可證件或者取消試點資格。

第四十八條 違反本條例第二十八條規(guī)定，地方金融組織未采取相應措施或者未按照規(guī)定報告的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處10萬元以上20萬元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關許可證件或者取消試點資格。

第四十九條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構依法實施監(jiān)督檢查或者拒絕執(zhí)行相關監(jiān)督管理以及風險防范與處置措施的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，可以并處2萬元以上10萬元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關許可證件或者取消試點資格。

第五十條 依照本條例規(guī)定對地方金融組織處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時對負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員處地方金融組織罰款數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰款。

第五十一條 有違反本條例規(guī)定的行為，地方金融組織主動及時賠償消費者和投資者損失的，應當依法從輕或者減輕行政處罰。

第五十二條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理以及風險防范與處置中有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未依法履行地方金融監(jiān)督管理職責，造成嚴重后果的；

(二)發(fā)現(xiàn)違法行為或者接到對違法行為的投訴、舉報后不予處理的；

(三)泄露在監(jiān)督管理中知悉的技術秘密和商業(yè)秘密的；

(四)其他玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊的行為。

第七章 附則

第五十三條 本條例自2020年12月1日起施行。